Andorra, entre els països amb menor risc de blanqueig de capitals del món

Andorra consolida la seva posició com una de les jurisdiccions més sòlides en matèria de prevenció del blanqueig de capitals a escala internacional. Segons el Basel AML Index 2025, el Principat se situa entre els deu països amb menor risc de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme del món.

L’índex, elaborat anualment pel Basel Institute on Governance, analitza prop de 180 jurisdiccions i és una de les referències globals més utilitzades per avaluar la qualitat dels sistemes de prevenció de delictes financers.

En l’edició del 2025, Andorra ocupa la setena posició mundial, amb una puntuació de 3,48 sobre 10, on 0 representa el nivell de risc més baix possible. Aquesta dada situa el país de manera clara dins del grup de jurisdiccions de risc baix, per davant de moltes economies de major dimensió.

Un indicador internacional clau per mesurar el risc financer

El Basel AML Index és un rànquing internacional de referència que avalua el risc estructural de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme a escala global. L’índex no mesura el nombre de delictes detectats, sinó la capacitat dels països per prevenir-los, a partir de la qualitat del seu sistema legal, institucional i de supervisió.

Per fer aquesta avaluació, l’informe combina dades de 17 indicadors procedents d’organismes internacionals com el Fons Monetari Internacional, el GAFI o Transparency International. Entre els principals àmbits analitzats hi destaquen:

• La solidesa del marc normatiu,
• La transparència del sistema financer,
• El nivell de corrupció,
• L’eficàcia de les institucions encarregades del control i la supervisió.

Aquest enfocament permet oferir una visió comparativa i objectiva del nivell de risc de cada jurisdicció, i s’ha consolidat com una eina habitual per a institucions, empreses i inversors a l’hora d’avaluar entorns financers.

Una trajectòria de millora sostinguda

Més enllà de la bona posició assolida, el resultat del 2025 reflecteix també una millora respecte a l’any anterior, fet que evidencia una evolució positiva i sostinguda del sistema andorrà de prevenció del blanqueig de capitals.

Aquesta tendència reforça la percepció d’Andorra com un entorn estable, previsible i alineat amb els estàndards internacionals, un aspecte especialment rellevant tant per a operadors econòmics locals com per a empreses i inversors internacionals.

Factors que expliquen aquesta classificació

La bona posició d’Andorra en el rànquing internacional és el resultat d’un treball continuat en diverses àrees clau del sistema de prevenció del blanqueig de capitals.

D’una banda, el país ha impulsat reformes legislatives i una adaptació constant del seu marc normatiu per garantir l’alineació amb els estàndards internacionals, especialment amb les recomanacions del GAFI i del Consell d’Europa.

D’altra banda, destaca la cooperació internacional, amb mecanismes d’intercanvi d’informació i col·laboració amb altres jurisdiccions, que reforcen la capacitat de detecció i prevenció de riscos transfronterers.

Finalment, cal subratllar el paper de la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (UIFAND), encarregada de coordinar, supervisar i analitzar les mesures de control contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme a nivell nacional.

Aquest enfocament integral no només millora el marc regulador, sinó que contribueix a consolidar una cultura de transparència, responsabilitat i compliment normatiu dins del sistema financer i empresarial andorrà.

Impacte i reputació

El posicionament d’Andorra com a país de baix risc de blanqueig de capitals té un impacte directe en la seva reputació internacional. Per a empreses, inversors i professionals, aquestes classificacions són un indicador rellevant de la seguretat jurídica i la fiabilitat de l’entorn financer.

Aquest reconeixement contribueix a reforçar la confiança dels clients, tant interns com externs, i millora la percepció d’Andorra davant institucions i mercats internacionals cada vegada més exigents en matèria de compliment normatiu.

Més enllà del rànquing

Andorra ha avançat de manera significativa en la prevenció del blanqueig de capitals, fins a consolidar-se com una de les jurisdiccions amb menor risc a nivell mundial. Aquest resultat és fruit d’un esforç sostingut per millorar la normativa, reforçar la cooperació internacional i implementar sistemes de control i supervisió eficients.

En un context global marcat per una regulació cada cop més estricta, comprendre i comunicar aquests avenços és clau per reforçar la competitivitat i la transparència de l’entorn empresarial andorrà.

A IS21, acompanyem empreses i inversors perquè els seus projectes compleixin amb la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i es desenvolupin amb seguretat, rigor i confiança, aprofitant la solidesa del marc regulador d’Andorra.