L’Andorre consolide sa position comme l’une des juridictions les plus solides en matière de prévention du blanchiment de capitaux à l’échelle internationale. Selon le Basel AML Index 2025, la Principauté figure parmi les dix pays présentant le plus faible risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme au monde.
L’indice, élaboré chaque année par le Basel Institute on Governance, analyse près de 180 juridictions et constitue l’une des références mondiales les plus utilisées pour évaluer la qualité des systèmes de prévention des crimes financiers.
Dans l’édition 2025, l’Andorre occupe la septième place mondiale, avec un score de 3,48 sur 10, où 0 représente le niveau de risque le plus faible possible. Ce résultat place clairement le pays dans le groupe des juridictions à faible risque, devant de nombreuses économies de plus grande taille.
Un indicateur international clé pour mesurer le risque financier
Le Basel AML Index est un classement international de référence qui évalue le risque structurel de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme à l’échelle mondiale. L’indice ne mesure pas le nombre d’infractions détectées, mais la capacité des pays à les prévenir, sur la base de la qualité de leur système juridique, institutionnel et de supervision.
Pour cette évaluation, le rapport combine des données issues de 17 indicateurs provenant d’organismes internationaux tels que le Fonds monétaire international, le GAFI ou Transparency International. Parmi les principaux domaines analysés figurent :
Cette approche permet d’offrir une vision comparative et objective du niveau de risque de chaque juridiction, et s’est imposée comme un outil courant pour les institutions, les entreprises et les investisseurs lors de l’évaluation des environnements financiers.
Une trajectoire d’amélioration continue
Au-delà de la bonne position obtenue, le résultat de 2025 reflète également une amélioration par rapport à l’année précédente, ce qui témoigne d’une évolution positive et continue du système andorran de prévention du blanchiment de capitaux.
Cette tendance renforce la perception de l’Andorre comme un environnement stable, prévisible et aligné sur les normes internationales, un aspect particulièrement important tant pour les acteurs économiques locaux que pour les entreprises et investisseurs internationaux.
Facteurs expliquant ce classement
La bonne position de l’Andorre dans le classement international est le résultat d’un travail continu dans plusieurs domaines clés du système de prévention du blanchiment de capitaux.
D’une part, le pays a promu des réformes législatives et une adaptation constante de son cadre réglementaire afin de garantir l’alignement avec les normes internationales, notamment avec les recommandations du GAFI et du Conseil de l’Europe.
D’autre part, la coopération internationale se distingue, avec des mécanismes d’échange d’informations et de collaboration avec d’autres juridictions, renforçant la capacité de détection et de prévention des risques transfrontaliers.
Enfin, il convient de souligner le rôle de l’Unité de renseignement financier d’Andorre (UIFAND), chargée de coordonner, superviser et analyser les mesures de contrôle contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au niveau national.
Cette approche globale améliore non seulement le cadre réglementaire, mais contribue également à consolider une culture de transparence, de responsabilité et de conformité au sein du système financier et entrepreneurial andorran.
Impact et réputation
Le positionnement de l’Andorre comme pays à faible risque de blanchiment de capitaux a un impact direct sur sa réputation internationale. Pour les entreprises, les investisseurs et les professionnels, ces classements constituent un indicateur pertinent de la sécurité juridique et de la fiabilité de l’environnement financier.
Cette reconnaissance contribue à renforcer la confiance des clients, tant nationaux qu’internationaux, et améliore la perception de l’Andorre auprès d’institutions et de marchés internationaux de plus en plus exigeants en matière de conformité réglementaire.
Au-delà du classement
L’Andorre a réalisé des progrès significatifs en matière de prévention du blanchiment de capitaux, au point de s’imposer comme l’une des juridictions présentant le plus faible risque au niveau mondial. Ce résultat est le fruit d’un effort soutenu visant à améliorer la réglementation, renforcer la coopération internationale et mettre en œuvre des systèmes de contrôle et de supervision efficaces.
Dans un contexte mondial marqué par une réglementation de plus en plus stricte, comprendre et communiquer ces avancées est essentiel pour renforcer la compétitivité et la transparence de l’environnement entrepreneurial andorran.
Chez IS21, nous accompagnons les entreprises et les investisseurs afin que leurs projets respectent la réglementation en matière de prévention du blanchiment de capitaux et se développent avec sécurité, rigueur et confiance, en tirant parti de la solidité du cadre réglementaire andorran.