Andorra consolida su posición como una de las jurisdicciones más sólidas en materia de prevención del blanqueo de capitales a escala internacional. Según el Basel AML Index 2025, el Principado se sitúa entre los diez países con menor riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo del mundo.
El índice, elaborado anualmente por el Basel Institute on Governance, analiza cerca de 180 jurisdicciones y es una de las referencias globales más utilizadas para evaluar la calidad de los sistemas de prevención de delitos financieros.
En la edición de 2025, Andorra ocupa la séptima posición mundial, con una puntuación de 3,48 sobre 10, donde 0 representa el nivel de riesgo más bajo posible. Este dato sitúa al país claramente dentro del grupo de jurisdicciones de bajo riesgo, por delante de muchas economías de mayor dimensión.
Un indicador internacional clave para medir el riesgo Financiero
El Basel AML Index es un ranking internacional de referencia que evalúa el riesgo estructural de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo a escala global. El índice no mide el número de delitos detectados, sino la capacidad de los países para prevenirlos, a partir de la calidad de su sistema legal, institucional y de supervisión.
Para realizar esta evaluación, el informe combina datos de 17 indicadores procedentes de organismos internacionales como el Fondo Monetario Internacional, el GAFI o Transparency International. Entre los principales ámbitos analizados destacan:
Este enfoque permite ofrecer una visión comparativa y objetiva del nivel de riesgo de cada jurisdicción, y se ha consolidado como una herramienta habitual para instituciones, empresas e inversores a la hora de evaluar entornos financieros.
Una trayectoria de mejora sostenida
Más allá de la buena posición alcanzada, el resultado de 2025 refleja también una mejora respecto al año anterior, lo que evidencia una evolución positiva y sostenida del sistema andorrano de prevención del blanqueo de capitales.
Esta tendencia refuerza la percepción de Andorra como un entorno estable, previsible y alineado con los estándares internacionales, un aspecto especialmente relevante tanto para operadores económicos locales como para empresas e inversores internacionales.
Factores que explican esta clasificación
La buena posición de Andorra en el ranking internacional es el resultado de un trabajo continuado en diversas áreas clave del sistema de prevención del blanqueo de capitales.
Por un lado, el país ha impulsado reformas legislativas y una adaptación constante de su marco normativo para garantizar la alineación con los estándares internacionales, especialmente con las recomendaciones del GAFI y del Consejo de Europa.
Por otro lado, destaca la cooperación internacional, con mecanismos de intercambio de información y colaboración con otras jurisdicciones, que refuerzan la capacidad de detección y prevención de riesgos transfronterizos.
Finalmente, cabe subrayar el papel de la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (UIFAND), encargada de coordinar, supervisar y analizar las medidas de control contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a nivel nacional.
Este enfoque integral no solo mejora el marco regulador, sino que contribuye a consolidar una cultura de transparencia, responsabilidad y cumplimiento normativo dentro del sistema financiero y empresarial andorrano.
Impacto y reputación
El posicionamiento de Andorra como país de bajo riesgo de blanqueo de capitales tiene un impacto directo en su reputación internacional. Para empresas, inversores y profesionales, estas clasificaciones son un indicador relevante de la seguridad jurídica y la fiabilidad del entorno financiero.
Este reconocimiento contribuye a reforzar la confianza de los clientes, tanto internos como externos, y mejora la percepción de Andorra ante instituciones y mercados internacionales cada vez más exigentes en materia de cumplimiento normativo.
Más allá del ranking
Andorra ha avanzado de manera significativa en la prevención del blanqueo de capitales, hasta consolidarse como una de las jurisdicciones con menor riesgo a nivel mundial. Este resultado es fruto de un esfuerzo sostenido por mejorar la normativa, reforzar la cooperación internacional e implementar sistemas de control y supervisión eficientes.
En un contexto global marcado por una regulación cada vez más estricta, comprender y comunicar estos avances es clave para reforzar la competitividad y la transparencia del entorno empresarial andorrano.
En IS21, acompañamos a empresas e inversores para que sus proyectos cumplan con la normativa de prevención del blanqueo de capitales y se desarrollen con seguridad, rigor y confianza, aprovechando la solidez del marco regulador de Andorra.